Rozporządzenie delegowane (IBIPS) w sprawie włączenia czynników zrównoważonego rozwoju, ryzyka dla zrównoważonego rozwoju i preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju do wymogów nakładanych na zakłady ubezpieczeń i dystrybutorów ubezpieczeń 2021/1257

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2021/1257 (IBIPS) Insurance-Based Investment Products z dnia 21 kwietnia 2021 r. zmieniające rozporządzenia delegowane (UE) 2017/2358 i (UE) 2017/2359 w zakresie włączenia czynników zrównoważonego rozwoju, ryzyk dla zrównoważonego rozwoju i preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju do wymogów wobec zakładów ubezpieczeń i dystrybutorów ubezpieczeń w sprawie nadzoru nad produktami i zarządzania nimi oraz zasad wykonywania działalności i doradztwa inwestycyjnego w zakresie produktów inwestycyjnych opartych na ubezpieczeniach (Tekst mający znaczenie dla EOG)

Niniejsze rozporządzenie wchodzi w życie dwudziestego dnia po jego opublikowaniu w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej. Obowiązuje od dnia 2 sierpnia 2022 r.

Data publikacji

2. 8. 2021

Rozporządzenie delegowane Komisji (UE) 2021/1257 zmienia rozporządzenia delegowane (UE) 2017/2358 i (UE) 2017/2359 w celu uwzględniać czynniki zrównoważonego rozwoju w wymaganiach stawianych firmom ubezpieczeniowym i dystrybutorom ubezpieczeń. Zmiany dotyczą nadzoru nad produktami, administrowania nimi oraz zasad wykonywania czynności i doradztwa inwestycyjnego w obszarze produktów inwestycyjnych opartych na ubezpieczeniach.

Powody zmian:

• Rozporządzenie stanowi odpowiedź na potrzebę przejścia na bardziej zrównoważoną gospodarkę zgodnie z celami Porozumienia paryskiego i Europejskiego Zielonego Ładu.
• Celem jest przekierowanie przepływów kapitału na zrównoważone inwestycje i zapobieganie osierocaniu aktywów.
• Zwiększone zapotrzebowanie inwestorów na zrównoważone inwestycje wymaga uwzględnienia czynników zrównoważonego rozwoju i celów związanych ze zrównoważonym rozwojem w ramach wymogów dotyczących zarządzania produktami.

Główne zmiany:

• Obowiązek uwzględnienia czynników zrównoważonego rozwoju: Ubezpieczyciele i pośrednicy ubezpieczeniowi muszą uwzględniać czynniki zrównoważonego rozwoju podczas zatwierdzania produktów ubezpieczeniowych i zarządzania nimi, zwłaszcza tych skierowanych do klientów poszukujących produktów o zrównoważonym profilu.
• Identyfikacja rynku docelowego: Należy dokładnie określić, dla jakiej grupy klientów, o konkretnych preferencjach w zakresie zrównoważonego rozwoju, przeznaczony jest produkt.
• Przejrzysta prezentacja czynników zrównoważonego rozwoju: Dystrybutorzy ubezpieczeń muszą posiadać wystarczające informacje na temat czynników zrównoważonego rozwoju produktu, aby móc przedstawić je klientom w przejrzysty sposób.
• Uwzględnianie preferencji klientów w zakresie zrównoważonego rozwoju: Świadcząc doradztwo inwestycyjne, pośrednicy ubezpieczeniowi i firmy ubezpieczeniowe muszą uwzględniać preferencje klientów w zakresie zrównoważonego rozwoju i identyfikować potencjalne konflikty interesów.
• Rozróżnienie pomiędzy różnymi poziomami zrównoważonego rozwoju: Pośrednicy ubezpieczeniowi i towarzystwa ubezpieczeniowe muszą jasno wyjaśniać klientom różnice między różnymi ubezpieczeniowymi produktami inwestycyjnymi oraz ich poziom stabilności.
• Zapobieganie greenwashingowi: Pośrednikom ubezpieczeniowym i firmom ubezpieczeniowym nie wolno przedstawiać produktów jako zrównoważonych, jeśli w rzeczywistości nie spełniają podstawowych norm środowiskowych i społecznych.

Rozporządzenie weszło w życie 2 sierpnia 2022 roku i jest bezpośrednio stosowane we wszystkich państwach członkowskich UE.