Règlement délégué (IBIPS) relatif à l'intégration des facteurs de durabilité, des risques en matière de durabilité et des préférences en matière de durabilité dans les exigences applicables aux entreprises d'assurance et aux distributeurs d'assurance 2021/1257

Règlement délégué de la Commission (UE) 2021/1257 (IBIPS) Insurance-Based Investment Products du 21 avril 2021 modifiant les règlements délégués (UE) 2017/2358 et (UE) 2017/2359 en ce qui concerne l'inclusion de facteurs de durabilité, de risques en matière de durabilité et de préférences en matière de durabilité dans les exigences imposées aux compagnies d'assurance et aux distributeurs d'assurance. concernant le contrôle des produits et de leur gestion ainsi que les règles d'exercice des activités et de conseil en investissement dans le domaine des produits d'investissement fondés sur l'assurance (Texte présentant de l'intérêt pour l'EEE)

Ce règlement entre en vigueur le vingtième jour après sa publication au Journal officiel de l'Union européenne. Il s’applique à partir du 2 août 2022.

Date de parution

2. 8. 2021

Delegované nariadenie Komisie (EÚ) 2021/1257 upravuje delegované nariadenia (EÚ) 2017/2358 a (EÚ) 2017/2359 s cieľom začleniť faktory udržateľnosti do požiadaviek na poisťovne a distribútorov poistenia. Zmeny sa týkajú dohľadu nad produktmi, ich správy a pravidiel výkonu činnosti a investičného poradenstva v oblasti investičných produktov založených na poistení.

Dôvody pre zmeny:

• Nariadenie reaguje na potrebu prechodu na udržateľnejšie hospodárstvo v súlade s cieľmi Parížskej dohody a Európskej zelenej dohody.
• Cieľom je presmerovať kapitálové toky do udržateľných investícií a zabrániť uviaznutiu aktív.
• Zvýšený dopyt investorov po udržateľných investíciách si vyžaduje zohľadnenie faktorov udržateľnosti a cieľov súvisiacich s udržateľnosťou v rámci požiadaviek na správu produktov.

Principaux changements :

• Povinnosť zohľadňovať faktory udržateľnosti: Poisťovne a sprostredkovatelia poistenia musia zohľadňovať faktory udržateľnosti pri schvaľovaní a správe poistných produktov, najmä tých, ktoré sú určené pre zákazníkov hľadajúcich produkty s udržateľným profilom.
• Identifikácia cieľového trhu: Je potrebné presne určiť, ktorej skupine zákazníkov so špecifickými preferenciami z hľadiska udržateľnosti je produkt určený.
• Transparentná prezentácia faktorov udržateľnosti: Distribútori poistenia musia mať k dispozícii dostatočné informácie o faktoroch udržateľnosti produktu, aby ich mohli transparentne prezentovať zákazníkom.
• Začlenenie preferencií zákazníkov z hľadiska udržateľnosti: Sprostredkovatelia poistenia a poisťovne musia pri poskytovaní investičného poradenstva zohľadniť preferencie zákazníkov z hľadiska udržateľnosti a identifikovať potenciálne konflikty záujmov.
• Rozlišovanie medzi rôznymi úrovňami udržateľnosti: Sprostredkovatelia poistenia a poisťovne musia zákazníkom jasne vysvetliť rozdiely medzi rôznymi investičnými produktmi založenými na poistení a ich úrovňou udržateľnosti.
• Prevencia greenwashingu: Sprostredkovatelia poistenia a poisťovne nesmú prezentovať produkty ako udržateľné, ak v skutočnosti nespĺňajú základné environmentálne a sociálne štandardy.

Nariadenie nadobudlo účinnosť 2. augusta 2022 a je priamo uplatniteľné vo všetkých členských štátoch EÚ.